台股基金5大人氣王出爐!老牌明星基金霸榜 統一奪冠亞軍|財經

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台股基金5大人氣王出爐!老牌明星基金霸榜 統一奪冠亞軍|財經

2022/10/25 12:23:11文/資深記者 李錦奇

台股直直落,今天盤中又下跌2百多點,一度破底跌到12629點,再創2020年11月以來新低,不過,還是有不少長線投資人,仍堅守長期投資原則,持續定期定額扣款。以台股一般型基金為例,9月定期定額扣款人數前5大基金,扣款人數大約都在萬人上下;與前期相比,人數減幅多在1%以內;扣款筆數與金額變動,也多在2%以內。

檢視這前5大基金,都是成立超過22年的老字號明星基金,長期績效有一定口碑,因而能獲得投資人青睞,基金規模至少都有70多億元。其中,統一兩檔長青基金,奪下9月定期定額扣款人數冠亞軍,分別為統一大滿貫及統一黑馬。

統一大滿貫基金9月定期定額扣款人數達1.3萬人左右,為唯一一檔扣款人數破萬的台股一般型基金,統一黑馬基金則以9千多人緊追在後。9月定期定額扣款筆數中,這兩檔統一基金也分別以1.83及1.74萬筆位列前兩名。

統一黑馬基金成立於1994年11月1日,至今已經有28年,截至9月底基金規模約81.85億元;統一大滿貫基金成立於2000年4月10日,截至今年9月底基金規模74.97億元。

扣款人數排名第三到第五的,依序為國泰小龍基金(成立於1994年3月9日,今年9月底基金規模80.19億元)、群益馬拉松(1996年8月20日 ,基金規模77.75億元)、安聯台灣大壩基金(2000年4月10日,基金規模165.2億元)。

整體台股一般型基金的9月定期定額扣款金額,總計13.23億,較前期的13.48億,微幅下降1.89%。

 統一投信台股團隊表示,如今進入美股超級財報周,科技巨頭牽動全球供應鏈及消費市場,並牽動台股電子股走勢。近期台股先後受到美國晶片出口禁令及9月高通膨數據影響,表現較為弱勢。但去年10月基期高,有機會使今年10月美國通膨進一步下滑。聯準會也在近日釋放12月可能放緩升息腳步的訊號,使股市評價面壓力稍減。財報利空出盡後,台股有望跌深反彈。看好股價跌深的績優股及明年仍持續成長的族群,例如ABF、車用電子及雲端等。

在股市評價位於低檔之時,投資人可以趁機加碼布局,累積長線投資資本。統一投信台股團隊指出,定期定額就是最好的長線投資策略,尤其在不確定性仍高的背景下,股市波動大,透過分批布局,能夠有效協助投資人降低投資策略風險。

台股高掛多年的歷史最高點12682,在2020年7月被攻克後,成為技術面上的支撐點,不料,今天卻被跌破,投資人大失所望。PGIM保德信金滿意基金經理人廖炳焜指出,晶圓龍頭大廠日前的法說已透露,整體產能利用率提前自今年第四季開始鬆動,且明年上半年半導體庫存修正將來到最大時點,加上市場憂慮龍頭指標大廠鼓勵員工休假,影響整體投資信心,拖累近日台股走勢,即使美股已經連兩個交易日出現明顯反彈,也無助提振台股多頭氣勢。

另外,從資金動向來看,廖炳焜表示,全球資金處於收緊狀態,聯準會快速升息使得外資對台股一直站在賣方,市場資金持續被抽離,讓台股多方難以伸展,加上各產業需求面降溫,第四季季節性銷售旺季可能難有期待,進而影響股市評價面。

目前市場聚焦周五將登場的蘋果財報,廖炳焜說明,由於全球目前暫無令人驚豔的好消息,市場都在期待蘋果所釋出的財務預測與新機銷售狀況,除了左右全球相關供應鏈股價表現,也反映出這波全球終端需求放緩是否影響高階電子產品市場。

廖炳焜認為,目前市場需靜候時間去化盤面的負面消息,並擇機審慎布局配置具有中長線成長趨勢的產業,包括HPC、網通、新能源車、車用相關、綠能相關、解封受惠概念股等。

凱基台灣優選高股息30 ETF基金經理人施政廷指出,回顧2015年、中美貿易戰與新冠疫情爆發期間,每逢台股5年平均本淨比跌到一倍標準差以下時進場,不論進場後持有1年或持有2年,都有高勝率獲得正報酬;持有1年的平均報酬率可達30.8%,持有2年的平均報酬率更可進一步推升到53.1%。目前台股已經跌到一倍標準差以下,顯示為台股長線低點浮現;搭配本益比也來到近5年低點,此時逢低布局勝率很高。

施政廷指出,台股股息殖利率在5%上下,也傲視全球主要國家股市,賦予台股投資吸引力。只是當前市場環境依舊相當震盪,中美晶片戰持續開打,半導體產業調整庫存預期會延續到明年上半年,逆風仍會持續一段時間,建議投資人,納入多因子選股與定期篩選機制汰除弱勢股的高股息ETF策略,聚焦「高品質、低波動、高股息」成分股,具備抵禦景氣逆風特質,減少單壓產業或個股的風險;透過定期定額方式分批布局,降低隨市場高低起伏導致追高殺低的投資悲劇發生機率。

國泰美國優質債券基金經理人鄭易芸表示,在濃厚的避險氛圍下,資金更適合停泊在投資等級債,可為資產提供下檔保護,並選擇安全且體質穩健的國家,如美國等成熟市場。但可以預見的是,市場波動加劇的情況短期恐無法改變,在債市投資難度相對較高的環境下,建議可藉由聚焦美國優質債券的基金來配置債市資產。

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