財經主播的亂世基金加碼投資學,克科技始終來自於人性,克服人性,你的財富將來自科技!

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財經主播的亂世基金加碼投資學,克科技始終來自於人性,克服人性,你的財富將來自科技!

2023/10/02 13:40:49文/財經主播 詹璇依
財經主播的亂世基金加碼投資學,克服人性,你的財富將來自科技!

美國有句古老的諺語「Sell in may and go away but remember to come back in September」意思就是說,5月差不多就是賣股的時刻了,背後原因就是每年5月前後往往是美股轉弱的開始説,但後面那句九月佈局記得回來佈局更重要,主要是隨著十月開始財報開出,且即將迎接第四季聖誕行情,當九月先蹲後,第四季跳的機會也更高。

確實2022年投資市場難度提升,跟前兩年的資金狂歡派對相比,真的是捉襟見肘,不只無法像前兩年那樣有大幅獲利的機會,要能有良好的心理素質,千萬別以為砍在阿呆股就是過了第一關! 因為今年來收割的果實很豐盈,但時序進入九月份,不只台股跌破半年線,美股再度出現慣性賣壓,我反倒是積極加碼,感謝此刻回檔。

頭過身就過,我常跟身邊投資朋友講,有跌才是好事,因為才能買得便宜尤其是最近全球股市大幅回檔更是佈局好時機,對於把基金做為主要投資工具的我們來說,在基金投資上,則是能買到便宜單位數的好機會,投資就像馬拉松,過程很辛苦,但只要堅持到底就能到達終點。

時序來到第三季末,特別跟大家分享我的「加碼投資學」,通常我會根據自己庫存帳面的報酬率幅度跟基金種類來做加碼,策略如下:

以帳面報酬率來看

超過-15% 且投資區域是美國市場為主,加碼次序第一

超過-10% 且投資區域是美國市場為主,加碼次序第二

超過-15% 且投資區域是全球,加碼次序第三

超過-10% 且投資區是非美市場,加碼次序第四

以下用定期定額3000元扣美國科技基金為例:

方法是當日若報酬率-20% ,先立即單筆申購,金額可以設定在5000-10000,連續五天報酬都在-15%,再增加定期定額扣款金額或次數,可以把金額提高到6000,或者原本6號扣一次3000,可以增加16號再扣一次3000,自己看資金分配。

等加碼次序一的基金設定好之後,還有資金能扣再往次序二的基金做設定,因為銀彈有限,這叫做集中火力的加碼法。

對我來說,比較有感的是,很多買了我的書的讀者,去年開始投資科技基金就碰上美股不斷修正,加上受到美國聯準會升息影響,那斯達克指數甚至還出現死亡交叉,報酬率非常難看,所以剛開始定期定額的人會很擔心,但其實真的無需擔心,對長期投資者來說,死亡交叉可能代表買入機會浮現,根據 Potomac 基金管理公司匯編的數據顯示,自 1971 年以來,那斯達克綜合指數已出現 31 次死亡交叉,其中 77% 的情況下,該指數在 6 個月後上漲。

【作者資歷】
財經主播/主持人/財經作家 詹璇依
媒體資歷超過十年,曾任非凡電視台、三立財經台主播。

【現職】
基金投資達人/財經主持人/財經講師
著有《我靠科技基金四年資產翻三倍》
《鏡轉全球》節目主持人
擁有多張法定金融證照
IFA 獨立財務顧問

 

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