首檔月配息台股ETF來囉!復華00929鎖定科技資優生 近5年平均股息率7.5%

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首檔月配息台股ETF來囉!復華00929鎖定科技資優生 近5年平均股息率7.5%

2023/04/27 19:42:49文/資深記者 李錦奇
首檔月配息台股ETF來囉!復華00929鎖定科技資優生 近5年平均股息率7.5%

台灣第一檔每月配息的台股ETF來囉!復華投信將於5月底募集台灣科技優息ETF基金(00929),追蹤的是特選臺灣科技優息指數,近5年平均股息率7.5%,透過5大篩選機制,選出具有高股息概念40檔科技股,且1萬5千元就能入手。

復華投信新金部副總廖崇文指出,很多投資人想要每個月都有股息可領,但市場上只有季配息產品,於是得自己去湊3檔,透過不同月份領息,才能如願,但現在不用再麻煩了,00929首創月配息機制,投資人可以輕鬆掌握現金流。

▼圖說:復華投信新金部副總廖崇文。(圖/記者李錦奇攝影)

廖崇文指出,這檔ETF每月底都會做收益評價,每個月配息,盡量讓每月配息平滑,金額不要差太多,盡可能穩定,讓投資人做好現金流管理,募集完成後,最快7月就能配息。

除了每月都有收益可領,另一個好處是,可以節省二代健保補充保費。00929基金經理人許忠成指出,單次股利超過2萬元,依法要繳健保補充保費2.11%,舉例來說,假設每年領到12萬元配息,買月配息ETF的話,每次領到1萬元,不用交補充保費;如果買季配息ETF的話,每次3萬元就得交補充保費,一年下來,會少領2532元。

至於如何精選成分股?許忠成指出,首先鎖定上市櫃市值前200大且達50億元之電子科技類股,再來檢驗ROE(股東權益報酬率)必須連續三年大於0,刪除過去1年波動率最高的10%股票,再剔除近5年跟近3個月本益比差距最低的前10%股票,再剔除近3年平均殖利率最低的前10%個股,剔除近5年現金股利變異係數最高的前10%,最後再以股息殖利率加權(個股權重上限10%),以當年度已宣告現金股利息,精選出40檔成分股。

▼圖說:00929的5大篩選成分股機制。(圖/記者李錦奇攝影)

「這是第三代的高股息ETF篩選方式,具有『隨漲抗跌』的特色!」許忠成說,透過上述5大指標篩選機制,可排除波動度高與股利變動大的電子科技類股,也不會選到景氣循環股,每年6月會調整成分股一次,大概會有40%的周轉率。

依臺灣指數公司最近一期審核結果,權重前十大成分股依序為技嘉、華碩、仁寶、華擎、新普、緯創、佳世達、聯陽、頎邦、聯強。許忠成表示,即便是第一大權重股技嘉,也只會占4.15%,不會獨厚某一檔個股。

▼圖說:復華台灣科技優息ETF(00929)經理人許忠成(圖/記者李錦奇攝影)

「這檔ETF雖然買的是電子科技股,但並不是科技ETF,而是科技高股息ETF!」復華投信新金部副總廖崇文補充,投資電子股只是過程,透過5種篩選過濾機制,選出的成分股,具有高股息概念,且會盡量避免景氣循環股,因此不用以純電子股來看待,整體波動度其實比電子股低,大概會跟大盤差不多。

據統計,特選臺灣科技優息指數去年股息率達8.2%,優於台股及電子指數同期的3.7%、3%,也高於臺灣高股息、MSCI臺灣ESG永續高股息精選30等主要高息指數的7.6%、5.4%;進一步拉長至近5年,特選臺灣科技優息指數平均股息率約7.5%,亦優於主要高股息指數及電子類指數。

廖崇文指出,00929追蹤的特選臺灣科技優息指數,不只是股息率高,績效也比台股好,以累計5年報酬率來說,達到108.8%,同期間的台股只有上漲73.9%。

▼圖說:特選台灣科技優息指數,近5年表現優於台股(圖/記者李錦奇攝影)

近期美國科技股回檔,台股周線亦收黑,展望後市,許忠成認為,預估電子產業庫存調整將於今年上半年結束,下半年開始陸續回升至正常出貨水準,加以美國升息步入尾聲,有利電子股評價提升,建議可趁行情震盪整理時期,逢低布局科技優息ETF以累積更多單位數,掌握下半年的除權息及電子旺季投資收益機會。

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