連10年雙位數成長！國泰世華私人銀行資產規模創新高　總經理、CEO揭密

國泰世華私人銀行成立滿10年，創下每年資產管理規模雙位數成長的佳績，去年再創歷史新高。展望來年，國泰世華銀行總經理李偉正表示，目標是維持雙位數成長，也有信心達成。

李偉正指出，很多客戶跟國泰世華往來超過十年，包括企業金融、個人信用卡與房貸等等，且很多客戶都已是兩代甚至3代的交情，國泰世華瞭解客戶的財富管理需求，加上國泰人壽是台灣最大的buy side（投資方），擁有全球最新的產品資訊，這些都會傳遞給客戶，透過專業團隊提供客製化服務，滿足這些富豪的需求，與世界同步，與客戶同心，這些都是國泰世華私人銀行的優勢。

私人銀行的客戶，都不是等閒之輩，往來資產至少100萬美元起跳，以目前的匯率計算，相當於3100多萬元；如果是家族辦公室的客戶，身家資產自然也不在話下，例如家族企業、富豪等等，他們追求的不只是財富管理，還包括財產繼承轉移、節稅等等，以確保家族財富能夠永續傳承，也因此，私人銀行要爭取這些貴客，不但要有專業，還要贏得信任，才能有機會提供服務。

▼圖說：國泰世華私人銀行2013年成立以來，資產管理規模每年雙位數成長。（圖/記者李錦奇攝影）

李偉正表示，作為臺灣民營銀行中最早開創私人銀行服務的領銜者，至今十年有成，未來也將持續拓展私人銀行服務動能，打造更頂尖的金融服務。首先，自2015年起布局東亞版圖，依序開拓香港分行私人財富管理業務，及新加坡分行私人銀行業務，完善臺港星三地服務平臺，跨海串起完整服務網絡。

第二，秉持以「投資組合為本」經營客戶資產的原則，國泰世華私人銀行掌握高資產客戶對於另類投資商品的需求，先於2019年成立「私募另類投資商品專家團隊」，隨後領先臺灣銀行同業，於2023年初率先推出以信託方式受託投資「未具證投信基金性質」境外基金，成功銜接國際金融市場，拓展投資產品平臺的豐富度與多元性。

以個別市場來看，截至2023年11月底，臺灣、香港與新加坡服務據點，分別擁有年成長率近20％、超過40％與超過165％的優異表現。

國泰世華私人銀行執行長傅伯昇指出，自2015年起，「客戶關係經理」與「投資組合諮詢專家」兩大關鍵團隊，人數也分別成長了119％與47％，並持續壯大，目前私人銀行員工總數大約172人，主要都在台灣，其中有40多位是海外員工。

傅伯昇指出，作為國泰金控成員，國泰世華私人銀行除了整合「私人銀行、消費金融與企業金融」，打造「全面性」的一站式金融服務外；憑藉「豐富」集團資源，在醫療健管、營造建設、資訊科技等領域，也可給予客戶全面與完整協助。

展望未來，國泰世華私人銀行瞄準「家族辦公室（Family Office）」服務，有望成為下一個10年的成長新動能。傅伯昇強調，掌握高資產客群需求提升，將進一步連結家族辦公室服務資源，給予高資產客戶更全面與頂尖金融服務。已於今(2023)年成立「專責投組團隊」，為高資產客戶及其家族辦公室提供集結金融專業及法令等，全方位投資組合諮詢與管理服務。