台股平衡型基金受青睞!鉅亨買基金統計揭密 這樣配置賺更多
2024/06/11 08:08:00文/資深記者 李錦奇![台股平衡型基金受青睞!鉅亨買基金統計揭密 這樣配置賺更多](/Upload/Article/6662a8d7e2a32.jpg)
科技股漲聲不斷,但還是有不少保守投資人,選擇平衡型基金做為核心投資佈局。「鉅亨買基金」揭曉投資旗艦方案「鉅寶盆」的十大人氣母基金,發現平衡型佔六檔,又以台股平衡型基金居首,顯見投資人在看好長線行情下,傾向選擇兼顧成長及風險的平衡型基金做為母基金,透過母子基金投資法追求財富穩定增長。
「鉅亨買基金」將台灣可銷售的境內外平衡型基金,依近五年累積報酬率排序,分別篩出台灣與環球平衡型基金的績效前五名。發現台灣平衡型基金的表現普遍優於環球平衡型基金,因為台灣平衡型基金的同類平均持股比例高達63.5%,且投資於近期表現相當優異的台灣股票。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,其實平衡型基金不一定輸股票型基金,實際回測從2000年以來,投資100%美股,並以上漲10%就獲利了結與下跌5%就逢低買進的投資策略,與配置股60%債、40%的投資組合,結果發現股六債四的累積報酬率為503%,短進短出策略的累積報酬率為220%,兩者相差了282個百分點,意味耐心持有「股六債四」投資組合,能夠獲得更高的報酬率。
張榮仁進一步表示,投資市場不會永遠處於多頭或空頭,投資人如果擔心無法掌握市場方向而錯失投資機會,可考慮用鉅亨買基金的「鉅寶盆」母子基金進行理財投資,並以平衡型基金做為母基金,可同時享有股票「衝刺」機會與債券「防禦」優勢,透過攻守兼備的母基金搭配積極型的子基金,以單筆加定期定額及自動停利加碼的交易機制,達到循環鎖利並兼顧風險。
鉅亨買基金強調,鉅寶盆方案的基金標的不僅包含境內外還可跨品牌,投資人不但能精挑各市場中的強勢基金組成夢幻明星隊,現在還可以運用「試算」功能,更快配出心儀組合。此外,目前申購母基金、母基金轉子基金、甚至停利子基金轉母基金,也都是全面零手續費,投資人可更實惠、有效打造長線行情雙頭甜的財富果實。
「鉅亨買基金」去年總資產規模年增40%創新高,今年以躋身全台前五大基金銷售機構為目標。為了讓更多投資人認識「鉅亨買基金」,今年品牌廣告透過「台北電影節」團隊,力邀新生代雙金男神劉冠廷擔綱演出(如上圖,鉅亨買基金提供),更請來「比悲傷更悲傷的故事」億萬票房電影導演林孝謙操刀,以兩支短片的形式詮釋年輕族群的心聲,訴求「鉅亨買基金,生活不擔心」的品牌理念。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,今年品牌廣告與台北電影節合作,除了看重台北電影節團隊專業的敘事能力,也希望間接為台灣電影界奉獻心力。這次力邀新手奶爸、雙金演員劉冠廷擔綱演出;前製會議歷經無數次與導演林孝謙討論,就連腳本內容也是量身打造。無論是新手奶爸的期盼、或者上班族群的心聲,透過劉冠廷的自身經歷和演繹,更加貼近全民。尤其「鉅亨買基金」在服務客戶的過程中,常聆聽投資人的苦惱,品牌廣告內容更是真實生活的縮影,也因此更期許平台的各類服務可以作為投資人的後盾,讓投資人都能生活不擔心。
張榮仁指出,「鉅亨買基金」可申購的境內外基金數超過3800檔,加上六種投資方案,提供不同屬性的投資人相當多元的選擇,同時有流暢便利的交易系統,專業的理財顧問,還有全站基金終身免手續費的優惠。