北富銀「海外債券好神選」提供5大主題 還可設定配息等不同搜尋條件!
2024/07/11 08:08:00文/資深記者 李錦奇![北富銀「海外債券好神選」提供5大主題 還可設定配息等不同搜尋條件!](/Upload/Article/668e55d8cdd01.jpg)
券商公會統計,今年第一季複委託交易中,固定收益商品交易量與去年同期相比大幅增長68%,反映出投資人對海外債的高度信心。看準海外債券投資需求,台北富邦銀行於網路銀行推出「海外債券好神選」功能,提供投資標的挑選功能和創新的標籤系統。
北富銀表示,從本行海外債券投資狀況分析,美國公債、金融債,以及投資等級產業龍頭公司債如通訊產業、科技業與核心消費產業等,近年受投資人喜愛。此外,債券投資客群也有顯著擴大趨勢,自2020年至2023年,平均每年皆以雙位數幅度持續增長,同時資產3000萬以上的高資產客群,截至2023年底持有債券比例更高達38%,顯示海外債券已成為資產配置相當重要的一環。
如何從茫茫債海挑到適合自己的投資標的,成為不少投資人煩惱,北富銀表示,「海外債券好神選」具備「主題式挑選」、「條件挑選」和「主題標籤(Hashtag) 」三大功能,正好能幫助客戶解決選擇困難症的困擾。
「海外債券好神選」的「主題式挑選」,提供有「小資族」、 「ESG」、 「高票息」、 「高報酬率」及「高信評」等五大熱門投資主題,投資人可以直接挑選感興趣的主題,就其範圍內之標的進行挑選,也可以再設定更細緻的挑選條件,包括幣別、產業、票面利率、配息頻率、年化報酬率、剩餘年期、信用評等、風險等級、票券面額等,進一步細化搜索範圍,讓投資者可以根據自己的偏好和理財目標,定位投資標的。
值得一提的是,北富銀還會依據每檔債券的特色標註「主題標籤」,舉例來說,票面利率大於4.5%的債券會標註為「高票息債券」,參考報價小於票面價格100%的會標註為「折價債券」,讓投資人一眼即知債券特徵,大大節省瀏覽篩選的時間成本。
篩選出心儀的債券後,投資者可直接申購,也可點選「報價走勢」查看該債券近年參考申贖價格走勢,或是選擇「加入觀察債券」持續追蹤市場動態,把握下單時機。
北富銀說明,債券屬於穩健型投資,適合有現金流需求或追求穩定報酬的投資人。不過,投資海外債券時因涉及境外標的,需多關注信用評級以判斷發行方的償債能力,留意匯率變動對收益的影響,並遵守投資國的法律法規,特別是關於資本流動和稅收政策,才能穩健掌握收益契機。
為協助更多投資人了解海外債券,北富銀表示,除了開發「海外債券好神選」外,也同步推出「債券小學堂」互動式學習平臺,從基礎的名詞解釋到高階的市場分析,循序漸進引導投資人提升債券知識和技能,為將來亮眼的投資成果奠定良好基礎。