蔡宏圖期許國泰金為國人財富保值增值　5大董總高層談資產管理優勢！

第一屆「國泰資產管理高峰會」今天登場，國泰金董事長蔡宏圖開場致詞，期許不僅能為國人財富保值增值，更能發揮市場影響力，提供台灣資產管理人才更寬廣舞台，豐厚台灣資產管理產業的蓬勃發展。不過，他也趁機提醒防詐，所有在臉書、網路看到蔡宏圖做投資徵詢，都不要相信，都是假的，「我沒有整容過」，大家千萬要小心。

蔡宏圖說，做投資，大家都想要賺錢，但是風險要評估，可能因為他本人的信用不錯，被拿來當招牌。重點是「有國泰金控這樣的專業機構，配合國外資產管理專家來做介紹分析，你可以很放心地做理財投資，讓我們為你做財富管理，千萬不要相信其他那些看起來像是『我』所做的一些介紹」。

蔡宏圖說，主計總處預測今年台灣的超額儲蓄可突破4兆，是十年前的兩倍。如果跟國外比較，根據安聯的全球財富報告，台灣在全球富有國家中排名第五、在亞洲僅次於新加坡。在在顯示台灣財富水準不斷成長，持續追趕香港、新加坡等領先市場，但民眾仍是傾向保守，多儲蓄少投資、閒置資金過多，如能透過各類資產管理產品，引導資金投入具成長潛力或穩健表現的產業，對民眾、企業、資產管理業，將會是三贏的局面。

蔡宏圖說，截至今年4月，台灣境內外基金及全委規模已突破15兆，但相較歐美，台灣的產品結構仍聚焦在被動型ETF、股票型基金等，均衡性不足，另類投資發展遠不及歐美。

蔡宏圖說，國泰累積60年海內外投資經驗、有300位投資研究團隊、客戶遍及台灣1400萬人，是台灣擁有最豐富經驗、最專業的機構投資人。今天的國泰資產管理高峰會，提供一個國際與台灣的對話平台，從台灣放大到世界，與世界同步，未來也將繼續攜手全球資產管理夥伴，持續在台舉辦資產管理高峰會，引進更多投資理念及商機。

國泰金旗下各大子公司高層，也與媒體見面，分析自家優勢。(如下圖，圖左至右依序為：國泰金控資深副總經理孫至德、國泰人壽總經理劉上旗、國泰投信董事長張錫、國泰世華銀行總經理李偉正，及國泰投信總經理張雍川。圖/記者李錦奇攝影)

國泰金資深副總孫至德說，國泰擁有堅強的研究團隊跟通路，可以提供客戶更多元產品、專業的資產管理服務，今天的活動要展現企圖心，希望更進一步整合集團資源，要把資產管理發展更大，也希望提升台灣資產產業，能夠站上亞洲與國際舞台，今天只是第一步，未來可以期待。

國泰投信董事長張錫則說，國泰投信管理資產2兆元，是國內最業者，旗下ETF規模大概9千億元，包括有國民ETF之稱的00878；主動基金規模大約1兆元，也幫政府四大基金管理。

張錫說，國泰集團有超過3百位有經驗的團隊，60年來累積許多人脈資源，包括這次邀請美國前財政部長，以及摩根士丹利、黑石等投資專家來台，參與國泰資產管理高峰會，這些都是將來可以提供投資人的市場訊息。

張錫說，一如蔡宏圖董事長所說，台灣還有58兆元儲蓄放在銀行，台灣錢淹腳目，但通膨這麼高，沒拿出來投資太可惜，資產會被通膨吃掉，國泰希望壽險與投信能有好商品，幫投資人做最好投資理財。

國泰人壽總經理劉上旗說，國壽收到的保費收入，要投資長天期商品，國壽具有這樣的專業，追求長期報酬也很有經驗，產品多元化會讓投資人耳目一新，也會考慮客戶的資產保全。

劉上旗提醒，錢放在銀行是會貶值的，沒有做投資，會被通膨侵蝕，但要客戶把錢拿出來，又不要受傷，不要買在高點，賺了指數賠了差價，做固定收益還是蠻好投資。

國泰世華銀總經理李偉正說，國泰世華銀客戶數超過1100萬，接近台灣人口的一半，VIP客戶有29萬人，年成長9％；銀行的財富管理客戶，資產管理規模達1.3兆，年增長20％，都是台灣金融業最大。未來將以3大策略，來服務客戶。

李偉正說，首先是國際化，也就是產品跟國際接軌，透過國壽跟國泰投信的經驗，把國際最新市場訊息、產品資訊提供給客戶，像是今天論壇邀請國際大師，只是一部分，可讓客戶跟國際同步。

李偉正說，第二點是客製化，不管是VIP或一般客戶，每個人的需求都不一樣。第三點是數位化，讓客戶不用再跨系統，就可知道部位狀況與資產資訊，非常方便。

李偉正建議，過去，例如太陽能發電、離岸風電，政策開放後，吸引許多國外業者來投資，國內壽險資金也有參與，如果政府的公共政策能像類似綠色發電做開放，則台灣可投資標的會更多，會有更多資金留在台灣，或吸引國際資金到台灣，也可加速政府公共政策。

李偉正說，比方大家討論的社會住宅，如果能像離岸風電方式，進行開放，讓民間資金、壽險資金與國外資金來投資。呼籲政府多開放更多商品，讓台灣金融業者有更多產品與服務機會

國泰投信總經理張雍川則說，會努力讓產品叫好叫座。所謂叫好，是績效要好，否則只是傷害客戶；叫座則是要接地氣，符合客戶需求。集團內，國泰世華銀財富管理人員會提供資訊，回饋客戶需求，例如是否想要配息？是否需要澳幣？讓國泰投信可以回應投資大眾需求。

張雍川幽默地說，國泰投信有雙張，董事長張錫，以及他本人，都是基金經理人出身，有長期操盤經驗，在產品開發上，該推出什麼樣的產品？何時該推出？會不會過熱？會不會害客戶套在最高點？國泰投信有實務經驗，非常有信心。他說，以基金架構發行的REITs開放後，國泰投信也會推出新產品。

國泰金控管理逾新台幣10兆資產，是全台最大企業投資機構，今天登場的首屆「國泰資產管理高峰會」，邀請國內外近20位投資權威領袖，包括PIMCO董事總經理暨全球首席經濟學家Richard Clarida、PIMCO台灣業務負責人唐佳志、騰旭公司投資長程正樺、黑石(Blackstone)私人財富解決方案首席投資策略師Joseph Zidle、Octagon Credit Investors營運長暨投資者解決方案主管Douglas McDermott、摩根士丹利投資管理多元股票團隊聯席主管Christopher Dyer、Baillie Gifford 投資經理人Michael Pye等專家來台，與國泰團隊深度探討AI科技、台股、總體經濟、債券、國際股、私募信貸、另類投資等七大趨勢。