移工火車掉400萬現金！牽出2.3億地下匯兌案

這起台鐵史上最大筆遺失現金案件，發生於去年5月7日。當時在嘉義某石材廠工作的越南籍胡姓移工，搭乘區間車從中洲站北上，於台南站下車時遺忘裝有400萬元現金的提袋。列車長隨後在車廂內尋獲該筆巨款，並交由新營站人員及鐵路警察保管。

胡姓移工月薪僅3萬餘元，卻攜帶如此鉅額現金，且對資金來源說詞反覆。他原先聲稱這筆款項是要償還購置越南不動產的借款，但警方發現千元鈔綑綁方式與銀行領出明顯不同，認為資金來源可疑，隨即報請台南地檢署偵辦。檢方透過監視器畫面、台鐵搭乘紀錄及手機鑑識，循線追查到台南市永康區一家由越南籍潘黎姓女子經營的小吃部。

調查發現，該小吃部自民國112年2月至114年5月期間，接受在台越南籍人士委託，提供新台幣兌換越南盾的地下匯兌服務。根據檢方調查，潘黎姓女子與胡姓移工等人的運作模式，是先與委託人洽談兌換金額與匯率，再由越南境內不詳人士將越南盾匯入委託人指定的越南銀行帳戶。

委託人則以現金或匯款方式交付等值新台幣給潘黎姓女子、胡姓移工或小吃部的潘莊姓越南籍女員工。每筆交易收取50元至300元不等的手續費，最常見的收費為100元。檢警在偵辦過程中，另外查獲46歲蔡姓台籍男子與其42歲已歸化的越南籍妻子制姓女子，同樣涉嫌非法從事地下匯兌業務。

南檢統計，此案地下匯兌次數總計至少924次，總金額高達2億3038萬4862元，嚴重影響及破壞我國金融管理秩序。胡姓移工遺失的400萬元現金，正是已完成委託人匯款後，準備帶回小吃部交付的贓款。檢方依違反銀行法非法辦理國內外匯兌業務罪嫌，將潘黎姓女子、潘莊姓女子、蔡姓男子及制姓女子等4人提起公訴，移審台南地方法院。至於胡姓移工則在案發9天後的5月16日出境逃亡，目前已被檢方發布通緝。扣案的400萬元因屬供犯罪所用之物，檢方已請求法院依法宣告沒收。