幫忙匯款卻成詐欺被告！ 律師曝最新「三方詐騙」

律師顏紘頤近期在社群媒體發出嚴正警告，指出詐騙集團運用新興「三方詐騙」手法，讓無辜民眾在不知情狀況下成為詐欺共犯。隨著檢警調加強打詐力道，人頭帳戶取得困難，詐騙集團轉向利用一般民眾帳戶進行犯罪活動。

三方詐騙運作模式相當狡猾。詐騙集團首先取得目標民眾信任，要求提供銀行帳號資訊。接著指示另一名受騙民眾將款項匯入該帳戶，再以「這筆錢是我的資金」為由，要求帳戶持有人協助轉匯至指定投資帳戶或其他帳戶。

在此過程中，無辜民眾的帳戶實際上成為詐騙金流的中繼站與斷點，扮演洗錢帳戶角色。從法律角度觀察，帳戶持有人在外觀上就是配合洗錢的共犯，而真正的詐騙集團成員則隱身幕後，讓無辜民眾成為代罪羔羊。

顏紘頤表示，這類身分詐騙常見於網路購物、線上遊戲加值及線上投資等活動中。許多受害者都是在帳戶突然遭到凍結，並收到檢調通知成為詐騙案件被告後，才驚覺事態嚴重。

律師強調，最有效的防範方式就是絕對不要聽信陌生人指示，將他人匯入的款項再次轉出。因為對方聲稱的「自有資金」很可能來自其他受騙民眾，而非詐騙集團本身資金。隨著網路犯罪活動日益猖獗，民眾在網路活動中務必提高警覺，避免成為詐騙集團利用的工具。