柏瑞投信發表2025年投資展望，看好美股、印度、英國與台灣股市，建議彈性配置全球股票和債券，來因應多變的市場環境，和強化投組風險管理。至於全球固定收益市場部分，研判美國市場可能會出現過熱，非美市場則將面臨貿易政策的挑戰，使得非美市場的債券出現賣壓，但如果因此引發拋售，反而創造買入機會，例如相對看好亞洲的非投資級債，仍位於投資甜蜜點。

川普宣命將任命線上交易支付平台PayPal的前營運長大衛．塞克斯（David Sacks）出任白宮新設的「人工智慧(AI)與加密貨幣沙皇」一職，而全球科技巨頭微軟、亞馬遜，最近都接獲股東提議，建議買入比特幣，一連串話題都為比特幣增添熱度，而與比特幣表現高度連動的國泰數位支付服務(00909)，近期成交量明顯放大。

財政部統計112年遺產稅資料顯示，遺產淨額超過1億元、適用遺產稅稅率20%的件數共有698件，平均每件遺產總額3.1億元。壽險業者提醒，資產傳承需審慎考量3個重點。一起來瞭解。

9月美銀美林經理人調查報告顯示，全球大型基金操盤手將資金轉入最受惠降息的利率敏感型產業與商品，如債券與公用事業等，其中，對公用事業配置升至2008年來最高，對民生消費配置創近一年最高，對銀行股的配置也創下自2023/2來最高。

美國聯準會主席鮑爾日前鬆口即將降息，中租基金平台總經理蘇皓毅表示，定期定額投資仍是較為穩健的布局策略；債市方面，隨著美國九月即將踏入降息循環，殖利率預期將伴隨緩步下滑，將有利債市表現，投資人應把握升息末期與降息初期的進場良機。

美國聯準會9月降息步步逼近，但美股下半年以來頻繁震盪，也反映出市場觀望氣氛濃厚。摩根投信指出，前波標普500指數7月以來截至8月2日，下跌2％，回檔的產業多集中在能源、通訊科技和非必須消費等，跌幅從2％到7％不等，反觀公用事業、房地產、REITs等類股逆勢大漲超過8％拿下前三名，基礎建設和醫療保健也各有5％和3％漲幅。

美股8月初的一波急殺，給投資人來了場震撼教育，也推升恐慌指數(VIX)一度攀升至65.7。保德信指出，統計自2008年以來，每逢VIX指數快速上升至45之上後的美股表現，不論後6個月或是後12個月，美股正報酬機率百分百，且平均漲幅皆達雙位數之多；摩根資管理則建議，美國資產應該股債並重，以渡過變數加劇的第三季。

台股急殺2天後，今天回穩上漲670點，以20501點做收，成交量6406億元。亞洲股市也同樣展開反攻，日股盤中一度狂漲3453點，漲幅10.9％，收盤仍上漲3217點，漲幅10.23％，收在34675.4點；韓股也反彈3.3％。投信投顧公會也罕見發新聞，提供投資心法。

美債兩年期殖利率自今年2月起持續下滑至7月的低檔水位，讓投資人更期待長天期債的資本利得潛在空間。兆豐投信因此順勢將於8月推出兆豐US優選投等債00957B，選在較近降息前夕進場布局。這檔ETF有哪些特色？一起來看看。

成長、收益、低波動，三大目標有機會並存嗎？摩根投信為台灣投資人量身訂做全新商品：摩根大美國領先收成多重資產基金，即將開始募集，以「追成長」、「追收益」與「低波動」為目標，採取4:4:2的配置比例，佈局三大類資產：股票、債券、實質資產股票。