調查局2016年即立案調查im.B詐騙案 金管會卻認定不違法

im.B網路借貸詐騙案導致5千多人受害，有人傾家蕩產，還有人還差點走上絕路，但據《鏡週刊》披露，早在2016年，調查局即接獲民眾檢舉並立案調查，只是金管會行文認定此案沒有違法，導致檢調錯失辦案先機，讓更多投資人受害。為此，金管會7日澄清，並未表示本案沒有違反《銀行法》，且已表明該案「違法吸金行為」多屬刑事犯罪並涉及個案事實調查，應該由司法檢調機關負責。
 
據報導，調查局於2016年接獲檢舉指主嫌曾國緯利用川晟機構旗下的im.B不動產媒合平台吸金，甚至挪用資產疑似掏空公司，調查局隨即立案調查；為了釐清im.B不動產媒合平台是否違法，一度行文金管會函釋，金管會在2017年3月下旬回文指稱，im.B以民間借貸的P2P經營並未違反銀行法；調查局仍繼續偵辦並於去年10月函送桃園地檢署偵辦。
 
2018年，中國發生P2P平台大規模倒閉潮，台灣業者「怡富貸」也無預警關站，有立委要求金管會應全面納管P2P平台；但時任金管會主委顧立雄仍堅稱，P2P是經濟部業務，互踢皮球，等於案情持續擴大。
 
5月3日，立委紛紛質詢im.B案，並質疑金管會作法消極釀禍，主委黃天牧卻仍主張P2P屬民間借貸行為，不在金管會的監管範圍。
 
不過，中央銀行早在2018年9月就提出警訊，發布「主要國家P2P借貸之發展經驗與借鏡」，對P2P有違約、平台倒閉、詐欺、資訊不對稱、流動性等風險的警告，建議必須盡快採取因應措施以降低風險；但金管會直到6月7日才邀集相關業者會談並提出規範措施，決策過程緩慢，讓更多投資人受害。
 
im.B案爆發前，還有調查員投資上千萬，此舉則被詐騙集團拿來作「活廣告」，誘騙更多投資人上當。
 
為澄清外界疑問，im.B案專案小組發現，確有一名熟悉金融犯罪的中生代調查官，前後投入上千萬元，他在接受調查時指稱，和其他多數投資人一樣，認為im.B參加由金管會指導、金融研訓院等單位主辦的「FinTech Taipei 2022 台北金融科技展」，以為是正常的投資理財才會進場。