跨海詐騙洗錢集團落網！兩岸破獲銀聯卡洗錢　金額2.3億

新北地檢署近期偵破一起跨境詐騙洗錢案，涉案金額高達新台幣2.3億元。該案件由李姓男子等人組織，透過銀聯卡在台灣進行洗錢活動。調查局表示，此案為近年來兩岸共同打擊犯罪的重大突破。

根據調查，該犯罪集團自2023年開始運作。詐騙團夥假冒中國公安、檢察官身份，向中國大陸民眾謊稱他們涉及詐欺、洗錢犯罪，誘騙被害人將資金匯入指定帳戶。隨後，李姓男子等人在台灣使用銀聯卡購買黃金、iPhone手機及AirPods等高價值商品，再將這些商品轉售變現，完成洗錢過程。

新北地檢署主任檢察官劉文瀚於2023年7月至11月期間，指揮調查局北機站、刑事警察局等單位進行四波搜索行動。行動中，執法單位查扣了多張銀聯卡、手機、點鈔機及帳務資料等證物。最終，檢方將李姓男子等八人聲押禁見，並於今年2月依組織犯罪、加重詐欺、洗錢等罪名提起公訴。

此案共造成73名中國大陸民眾受害。檢方認為李姓男子所為造成被害人鉅額財產損失，且嚴重危害金融秩序，因此對其求刑六年六月。

調查局指出，本案的偵破過程中，台灣執法單位透過兩岸共同打擊犯罪機制，成功協調中國公安部門提供被害者資料、指述及匯款單據等關鍵證據。這一合作突破了近年來兩岸關係冷淡的困境，為雙方在打擊跨境犯罪方面開創了新的可能性。

專案小組的調查還發現，李姓男子等人曾與被稱為「洗錢教父」、「黃金大亨」的涂誠文有所往來，曾在其經營的睿森銀樓進行消費。

調查局強調，銀聯卡近年來已成為兩岸民眾常用的支付工具，但其跨境提款和刷卡消費的特性也被不法分子利用為洗錢工具。相關機關應加強風險管理，防止銀聯卡被用於犯罪活動，以維護金融秩序和社會安定。

此案不僅揭露了跨境詐騙集團的犯罪手法，也凸顯了兩岸在打擊跨國犯罪方面合作的重要性。調查局呼籲民眾提高警覺，避免成為詐騙集團的目標。同時，執法部門也期待未來兩岸能在打擊犯罪領域有更多合作，共同維護社會安全與金融秩序。