吸金超過25億元，政府銀行名人助攻

驚爆吸金高達25億元的網路借貸媒合平台im.B，從2015年開始成立，從該公司在人力銀行徵人上刊登公司的資料顯示，平台交易隔年還獲得「卓越傑出暨創新企業獎」，還標榜團隊結合律師、會計師、地政士、資深專業經理人等，甚至還有多達4家銀行合作，換言之，在政府部門加持，銀行合作下，投資人真的很難不受騙上當，難怪有立委要針對銀行部分進行通盤檢討，懷疑銀行是不是早該知道是「假投資、真吸金」！

據了解，im.B吸金集團主謀曾國緯，過去是四海幫海鐵堂成員，2015年成立台灣金融科技公司後，再成立網路借貸媒合平台im.B，媒介無法向銀行借錢的企業，以土地抵押設定或票貼借錢，再透過平台將債權賣給投資人。

im.B透過網路行銷，宣稱認購債權投報率達百分之五到八，並由台灣金融科技公司支付利息，2019年起，曾國緯因挪用投資款投資失利，導致應付給投資人的利息出現缺口，為補足資金漏洞，更以偽造不實的高報酬假債權案件，騙民眾投資，再拿資金填補缺口。

今年四月初，im.B強迫投資人展延拿回本息，之後又稱本金無法拿回、只能暫時先領息，透過左手發行「假標」，右手拉高利息方式，拖延東窗事發的時間。

可惡的是，主謀曾國緯其女友將現金、藝術品、名牌包，轉移到宜蘭一處租屋處藏匿，兩人也在宜蘭飯店四處躲藏。警方搜索起獲現金三百萬元、各式名牌包、名牌箱四十八個、名酒二十二箱、銅雕藝術品三件、還有教戰手冊等證物。兩人生活豪奢，原本居住豪宅，起獲愛馬仕康康包，一個要價逾一三○萬元，還有好幾個超過百萬元或近百萬元的包包。

刑事局搜索拘提有四海幫背景的負責人曾國緯，台北地檢署訊後認為，曾男以老鼠會模式吸金至少25億元，昨依違反銀行法等罪聲押禁見曾男父子檔共八人同案聲押包括曾國緯父親曾明祥、女友張淑芬、公司協理顏妙真、營運處長洪郁璿、發言人黃繼億、財務主管潘志亮，業務主管詹皇凱。

據了解，im.B借貸平台主打「不動產作為抵押品」，也就是說如果借款人還不出錢，會將他的不動產法拍清償，投資人不至於血本無歸，但在 im.B平台說明會中，內部高階主管主動坦承95%債權是假的，並重複將債權上架，也就是根本不存在借款人，投資人匯款進原始債權人帳戶，就會直接轉到 im.B公司去付其他人的利息，也就是說一直是以「後金補金」來填補之前的缺口，可說是「假債權、真吸金」，而平台目前確定已無力支付投資人利息及本金。

在付不出利息時，投資人與曾國緯協商，一開始曾國緯表現得非常有誠意，稱會用10年時間來償還本金，但在協商過程中，曾國緯想要以本票做擔保，身上卻連一張可以證明自己身分的證件都沒有，讓被害人對於他的還款計劃存有疑慮，果不其然要到台北場補本票簽名，曾國緯卻已消聲匿跡。

im.B誆稱年利息有9～12％，詐騙至今已有數千名受害者，利用P2P模式吸引投資人把錢投入平台，讓有二胎房貸需求的人借貸。有受害者在臉書社團表示，自己投入了1500萬，一開始的確每個月領了快13萬利息，沒想到在2個月後全部歸零。

同時，立委高嘉瑜透露，imB人頭帳戶都開在新光銀行，她質疑有沒有勾串？銀行內控是否出問題？立委鍾佳濱也表示P2P業者透過借款人，原始債權人，分割給小資債權人這三層架構向民眾吸金，希望與P2P業者合作的銀行能發揮更大的監督功能。

金管會表示，imB該平台與四家銀行有合作投資人開戶，現在已經有二家把相關帳戶列為警示戶；此外，現在發生這些事，「顯然當初銀行在開戶時的KYC沒有作好！」因此要求銀行回頭檢討當初的KYC是否有疏漏

面對im.B這平台，網友表示，拿到「卓越傑出暨創新企業獎」，就像是政府背書，金流部分也跟銀行合作，加上名人加持，真的叫人很難相信是吸金詐騙公司，也難怪會有那麼多人上當受騙，大家還在猜，上當受騙的人當中，一定也有政府官員銀行人員等等，這年頭詐騙盛行，因為罪責太輕，打著騙到一筆大的，就算被關也是幾年，等出獄就可以享福。